Budget de trésorerie automatisé
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Pourquoi cet outil ?
Construire un budget de trésorerie à la main est fastidieux et source d'erreurs de décalage : délais clients et fournisseurs, TVA à décaisser le mois suivant, investissements ponctuels doivent tous être positionnés au bon mois. Cet outil automatise l'ensemble, jusqu'à 12 mois.
Ce qu’il calcule automatiquement :
- la conversion des prévisions HT en flux de trésorerie réels TTC, avec délais de règlement paramétrables (% comptant / solde à 30 jours) pour les clients, les achats et les charges externes,
- la TVA collectée, déductible et à décaisser de chaque mois, décaissée automatiquement le mois suivant,
- le budget des encaissements, des décaissements et la trésorerie finale mois par mois, à partir des soldes initiaux de la période précédente.
Comment l’utiliser
- Renseigner les soldes initiaux (trésorerie, créances, dettes) et les pourcentages de règlement au comptant dans l'onglet « Prévisions (saisie) ».
- Renseigner le chiffre d'affaires, les achats, les charges, les salaires et les investissements prévisionnels, mois par mois.
- Lire le budget de trésorerie complet, calculé automatiquement, dans l'onglet « Budget de trésorerie ».
Ce modèle est un fichier Excel autonome (aucune macro), à personnaliser librement pour vos propres dossiers : remplacez les données de l'exemple fourni par celles de votre client, le reste du classeur se recalcule automatiquement.
Dans la bibliothèque Rodco
Modèle Excel
- CAF — calcul par les deux méthodes — pour établir la capacité d'autofinancement prévisionnelle utilisée dans le budget
- Analyse de la rentabilité d'un investissement (VAN, TRI, IP, DRCI) — pour chiffrer l'impact d'un investissement avant de l'intégrer au budget
- Comparateur de financement (emprunt bancaire vs crédit-bail) — pour évaluer les décaissements liés au financement d'un projet
